答：这个问题展开讲的话，每个流程的每个点都可以说很多，具体流程简单来讲主要为：（1）客户分析，了解客户的需求和资金性质；（2）资产配置，根据投资目标和风险收益的要求进行各类资金的比例配置；（3）对市场上各类标的开展选择；（4）投资实施，按照规划方案，分阶段分比例配置；（5）投资评价，计划实施后实行监督，并对方案进行衡量，改进的依据等等。