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王德晓:保险投资多元化将是未来趋势

【内容摘要】今日上午,首届中国机构投资者峰会暨财富管理国际论坛在深圳举行,阳光资产管理公司董事长兼总经理王德晓作了题为“中国未来发展中的保险投资”的主题演讲。王德晓表示,保险的投资如何取得高收益,实际上是一个悖论;保险资金运用未来的趋势则是“多元化和全球化”,“多元化在全球是非

【内容摘要】今日上午,首届中国机构投资者峰会暨财富管理国际论坛在深圳举行,阳光资产管理公司董事长兼总经理王德晓作了题为“中国未来发展中的保险投资”的主题演讲。王德晓表示,保险的投资如何取得高收益,实际上是一个悖论;保险资金运用未来的趋势则是“多元化和全球化”,“多元化在全球是非常正常的事情”。

王德晓的演讲主要分为财富积累与人口结构转变;保障需求催生保险资产增长;保险资金运用的特点;保险资金运用未来的趋势:多元化和全球化等四个部分。

他认为,过去十年中国财富积累的增长额跟美国是差不多的;在未来十年,按照6.5%或7%来算的话,到2023年中国财富积累将增长到21.8万亿美元,“所以可以看出来财富增长的前景是非常巨大的。”

而我国当前所面临的人口老龄化问题导致社会保障体系的变化,养老资产的需求导致全球配置的问题。不过,由于中国人口众多,本国资源来支撑本国的人口可能就遇到问题,所以要用全球的资源来支持中国人的养老。

与此同时,保障需求催生保险资产的增长。王德晓表示,我们社会大家对保险的认识还存在一定的差距,保险到底有多大的需求?个人是养老的需求,但同时政府和社会对这个需求更大,“养老保险对社会稳定有巨大的作用,为了社会稳定的需求,政府应该在政策上增加人们对长期的需求,这个事情实际上我们目前政府在这方面做的远远不够,需要政策的支持。”

不过,保险资金也有其本身的特性,即安全性。王德晓说,保险的投资如何取得高收益,实际上这是一个悖论,当我们去追求高收益的时候我觉得那就不是保险了,那就是其他的理财。如果讲保险,社会(国家、政府)对它是有强烈需求的,这个需求需要由政府来给予一定的支持,去对冲保险收益的适度的降低,也就是保险收益一定会适度降低

为了安全性,作为保险投资在资产类别上、在负债的期限上、在流动性的管理上都投入的一个非常大的严格的控制。要求保险的资金在周期上把波动立平,就到了保险投资多元化的问题。

“保险投资多元化在全球是非常正常的事情,在国内政策不断放开,从保险投资历史上看既有中国投资市场不断地的多元化,也有保险投资逐渐多元化,90年代初我们的投资只能投资到国债、政策性金融债和银行存款,现在随着对投资收益需求的提高、随着保险投资队伍的越来越走向成熟,在开放方面越来越大。”王德晓说。

最后,王德晓对中国保险资金的运用未来的趋势作了展望:在未来中国保险资金的运用随着这样一个渠道的放开,资产多样化投资是一个必然的趋势,一定会从目前的更多的银行存款、更多的债券向更多的另类投资、不动产投资、股权投资,向更多的这些方面去发展;另外一个方面就是随着资本管制的放开、随着我们对国外资本市场的认识的进一步加深,这必然也是全球保险的投资趋势。

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