答：1、投资者需确定拟开户的公司及营业部是否具有融资融券业务资质。
2、投资者需确定自身是否符合公司融资融券客户条件。
3、投资者需通过公司总部的征信公司将根据投资者提交的申请材料、资信状况、担保物价值、履约情况、市场状况等因素，综合确定投资者的信用额度。
4、投资者需与公司签订融资融券合同、风险 揭示书等文件。
5、投资者在开户营业部开立信用账户与信用资金账户。