答：1、识别客户身份，并利用可靠的、独立来源的文件、数据或信息核实客户身份。
2、识别受益所有人身份，并采取合理措施核实受益所有人身份，使金融机构充分了解收益所有人。
3、了解并视情况获得关于业务目的和真实意图的信息。
4、对业务关系采取持续的尽职调查。